Die Dollar-Cost Averaging (DCA) Strategie, oft als Durchschnittskosteneffekt bezeichnet, gilt als eine der effektivsten Anlagestrategien für Investoren, die in Bitcoin investieren möchten. Angesichts der hohen Kursschwankungen von Bitcoin stellt sich oft die Herausforderung, den optimalen Einstiegszeitpunkt zu finden. Eine mögliche Lösung hierfür ist das regelmässige Sparen, welches den Durchschnittskosteneffekt zur Folge hat.
Ein Beispiel: Wer im November 2021, als Bitcoin bei über 67’000 Dollar notierte, einmalig investierte, sieht sich heute mit einem Verlust von beinahe 50% konfrontiert. Im Gegensatz dazu haben diejenigen, die sich für die Dollar-Cost Averaging (DCA) Strategie entschieden und seitdem monatlich in Bitcoin investierten, bis Ende Oktober 2023 einen Gewinn von 28% erzielt. Dies unterstreicht den Vorteil eines langfristigen Sparplans.
Was ist DCA – Dollar-Cost Averaging?
DCA steht für Dollar-Cost-Averaging (Durchschnittskosteneffekt) und ist eine Strategie, bei der du in regelmässigen Abständen einen festen Betrag in Bitcoin investierst. Der Kaufpreis spielt dabei keine Rolle. Diese Methode ermöglicht es dir, die Volatilität (Kursschwankungen) von Bitcoin zu deinem Vorteil zu nutzen, ohne sich ständig Gedanken über den «richtigen» Zeitpunkt für den Einstieg machen zu müssen.
Vorteile des Dollar-Cost Averaging (DCA)
Wie DCA Emotionen beim Investieren reduziert 🧠
Beim Investieren können Emotionen oft eine negative Rolle spielen, insbesondere in einem Markt, der starken Schwankungen unterliegt. Und mit einer Dollar-Cost Averaging Strategie schaltest du deine Emotionen aus. Egal, ob der Bitcoin-Preis steigt oder fällt, du kaufst konstant eine bestimmte Menge.
Der Durchschnittskosteneffekt⚖️
Da du regelmässig denselben Betrag investierst, kaufst du mehr Anteile, wenn die Preise tiefer sind, und weniger, wenn sie höher sind. Über die Zeit ergibt sich daraus ein durchschnittlicher Einstiegspreis. Dies kann dazu beitragen, das Risiko zu verringern, alles zu einem ungünstigen Zeitpunkt zu investieren.
Automatisierung und Disziplin durch DCA 🔄
Ein weiterer Vorteil von DCA ist die Möglichkeit, deine Investitionen zu automatisieren. Das bedeutet, dass du diszipliniert und konsequent investierst, ohne dass du jeden Monat daran denken musst. Damit hast du auch deine Emotionen im Griff.
Risikostreuung: Warum DCA sicherer ist 🌐
Anstatt zu versuchen, den Markt zu «timen» und möglicherweise in eine Investitionsfalle zu geraten, streust du dein Risiko über verschiedene Zeitpunkte. Dies kann insbesondere bei langfristigen Investitionen hilfreich sein, da es die Auswirkungen kurzfristiger Marktschwankungen mildert.
Langfristiges Denken mit Dollar-Cost Averaging 🌱
DCA fördert eine langfristige Investitionsperspektive. Anstatt ständig den Markt zu überwachen und auf kurzfristige Gewinne zu hoffen, konzentrierst du dich mit DCA auf den langfristigen Wertzuwachs deiner Investition.
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Funktioniert DCA überhaupt?
Wir haben die DCA-Methode bei Bitcoin getestet, indem wir echte Kursdaten herangezogen und in verschiedene Zeitphasen geblickt haben. Mit einer monatlichen Investition von 100 CHF haben wir die Ergebnisse ermittelt, die du in der folgenden Tabelle finden kannst.
| Zeitraum | Total CHF | Total BTC | Wert 31.10.23 | Gewinn % |
| Ytd: 1.1. – 31.10.23 | 1’100 | 0.042270 | 1’367 | 24% |
| 1 Jahr: 1.11.22 – 31.10.23 | 1’200 | 0.051731 | 1’674 | 39% |
| 2 Jahre: 1.11.21 – 31.10.23 | 2’400 | 0.094838 | 3’068 | 28% |
| 3 Jahre: 1.11.20 – 31.10.23 | 3’600 | 0.137484 | 4’448 | 24% |
| 5 Jahre: 1.11.18 – 31.10.23 | 6’000 | 0.521731 | 16’879 | 181% |
| 7 Jahre: 1.11.16 – 31.10.23 | 8’400 | 1.689649 | 54’662 | 551% |
Wie startet man mit einer DCA Strategie?
- Budget festlegen
Wie viel möchtest du insgesamt investieren? Und wie viel davon regelmässig? - Rhythmus wählen
Wöchentlich? Monatlich? Das hängt vom eigenen Komfort und Budget ab. - Plattform wählen
Es gibt viele Anbieter, die DCA ermöglichen, z.B. Coinbase, Kraken oder Bitpanda. Ebenso gibt es die Möglichkeit bei den Schweizer Anbietern Relai (spare 0,5% Gebühren mit dem Code HoS) oder PocketBitcoin eine solche Sparstrategie umzusetzen. Bei diesen Plattformen ist der Vorteil, dass du selber die Verantwortung übernimmst, frei nach dem Motto: «Not your keys, not your coins».
Fazit Durchschnittskosteneffekt bei Bitcoin
Eine DCA-Strategie mit Bitcoin ist der stressfreie Weg, um in die Bitcoin-Welt einzusteigen. Du musst kein Experte sein, um zu beginnen. Regelmässiges Investieren hilft dir, die Kursschwankungen zu bewältigen, langfristig zu sparen und dein Vermögen aufzubauen. Also, worauf wartest du? 🚀🌕
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